試験名

試験の目的

ＳＣＯ

シニア･コンプライアンス・オフィサー
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金融機関営業店の管理職向け。部下案件の処理・上申・報告、または管理職固有の行為･判断、及び上層部指示による処理等のコンプライアンス上の判断について、実践的事例を用いて知識・技能を試すものです。

ＡＣＯ

アシスタント･コンプライアンス・オフィサー
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金融機関営業店の課長代理、主任向け。民法、金商法、金融検査マニュアル等の法令知識、預金、内為、交換、貸付等の実務上発生するコンプライアンス知識を試すものです。

ＨＬＡ

住宅ローンアドバイザー

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住宅は個人にとって一生に1,2度の巨額投資です。購入物件の情報、ローンの説明、金利リスク等金融機関、不動産業職員の適切な情報の提供がお客さまの信頼を獲得します。認定合格者の資格証明書はパスポートです。

Ｋ-ＣＦＯ

中小企業ＣＦＯ

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経済産業省地域金融人材計画に則り、金融機関の融資先経営支援に必要な経営計画・戦略、財務対策、事業ポートフォリオ、不要投融資の整理等の実務知識を試し、支援及び中高年再就職のパスポートを提供します。

ＴＡＡ

事業再生アドバイザー

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不振企業に対し事業再生の可能性の判断、再生手法の検討、法的整理・私的整理の選択など事業再生に必要な法務、財務、税務、経営の実務知識ならびに金融円滑法廃止後の問題企業再建に必須技能の有無を試します。

ＢＳＡ

事業承継アドバイザー
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後継者難の中小企業が40％を占め、Ｍ＆Ａ、ＭＢＯに注目。また後継者の経営ノウハウ継承が困難。金融機関支店幹部の融資先経営者への相談の能力を試します。特に事業承継相談の成果は今後の取引を左右します。

ＰＳＭ

個人情報取扱者

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個人取引における個人情報は、その取扱いの不備によって顧客の信頼を損ない、マスコミの報道で築き上げた信用を一挙に失い、その挽回は不可能に近い。それだけに入社1～2年で完全習得すべき必須知識を試します。

資産査定

２級

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営業店管理職に求められる信用リスク、資産査定の姿勢、償却・引当金基準等の実務知識、疎明資料の確認と資産の良質化等は管理職に絶対必要な実務知識・技能として、どの金融機関でも２級取得を条件としています。

資産査定

３級

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営業店担当者に必要な早期是正措置等の基礎知識、貸出関連資産の査定、債務者区分、貸出債権緩和措置、自己査定と開示債権等の担当者に必要な基礎知識を試します。

融資審査

２級

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決算書の分析は過去実績の評価ですが、融資先の収益予測、ビジネスモデル等の定性分析は今後の融資審査の主軸になってきました。上級審査マンの技能を試します。

融資審査

３級

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スコアリング方式が主体となり決算書の読めない融資担当者を一掃するため、決算書を基に所要運転資金の算出、設備資金の返済資源分析等の知識を試します。

相続実務

３級

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高齢者の窓口来店での会話を的確に処理するために、相続の簡単な法律や財産の評価、税金等についてテラーまたは渉外担当者の理解度を試します。

高齢者取引
実務３級

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高齢者人口比率23％、4,000万円以上の貯蓄世帯比率17％に見るように高齢者取引は極めて大事となってきました。介護･保険･成年後見制度、高齢者との窓口処理や代理人取引等の知識を試します。